2023年11月末の資産報告をいたします。
項目 金額 （前月比） （年初比）
現預金 16,035千円 （△191千円） （△4,083千円）
株式 19,001千円（＋1,789千円） （＋334千円）
投資信託 8,083千円 （＋52千円） （＋7,534千円）
その他 273千円 （△32千円） （△205千円)
合計 43,391千円（＋1,617千円） （＋3,580千円）
＜前月比＞
・11月は前月比で＋1,617千円と大きく増えました。月末にアメリカの株価が上がった影響と思われます。
＜年初比＞
・株式への投資額は＋334千円と年初並みに戻ってきております。ゆっくりリバランスしてたら、約１年かかった感じです。
・年初比＋4,000千円を目標としていますので、冬のボーナスが入れば、目標達成となりそうです。
アセットアロケーションは以下のとおりです。
＜現預金＞ 16,035千円 37%
＜株式＞ 13,693千円 32%
先進国 10,451千円 24%
新興国 2,607千円 6%
不動産 74千円 0%
コモディティ 561千円 1%
＜外貨建MMF＞ 8,009千円 18%
＜債券＞ 4,766千円 11%
先進国 2,407千円 6%
新興国 1,144千円 3%
インフラ 705千円 2%
実物資産 509千円 1%
＜オルタナティブ＞ 616千円 1%
＜その他＞ 273千円 1%
＜＜合計＞＞ 43,391千円
余剰資金の現預金がまだ16百万円も残っています。毎月百万円ぐらいを株式、債券、オルタナティブに投資していますが、このペースで行くと、あと１年は資金が持ちそうです。
