先日山崎元さんがゲストで出られているYouTube番組で、山崎さんが投資は期待と予想を分けた方がいいとおっしゃっていたので、２０２４年末の資産残高目標を期待と予想に分けて設定したいと思います。
まず「期待」としては、私は準富裕層を目指しておりますので、５，０００万円にします。２０２４年並みの円安になることは予想しづらく、困難ですが期待は期待ということで。
つぎに「予想」ですが、今のアメリカの株価はバブルのような気がしてまして、結果４，８００万円ぐらいが妥当かなと。２０２３年と同じ１年で＋４００万円（給与収入込）です。
投資方針は、２０２３年に引き続きロバート・カーバー「アセットアロケーションの最適化」（パン・ローリング、２０１９）を基本としていきます。この本に書かれている投資手法は、あらかじめ株・債券・商品の保有割合を設定しておき、それに合わせて金融商品を購入していくというものです。株と債券は逆の相関があるとされていますので、リバランスするときに安い金融商品を購入することができます。
私は気が緩むと投機したい気持ちが強まりますが、２０２４年は淡々と投資をしていく意気込みです。余計な情報に接触すると惑わされてしまうので、SNSに流されず心静かに投資の王道である「長期」「積立」「分散」を継続していきます。
